了解在金融服務(wù)領(lǐng)域?qū)嵤?qiáng)大云安全的關(guān)鍵考慮因素。
隨著越來(lái)越多的金融服務(wù)公司遷移到數(shù)字平臺(tái)，云技術(shù)的采用率持續(xù)飆升。雖然這種數(shù)字化轉(zhuǎn)型簡(jiǎn)化了企業(yè)的運(yùn)營(yíng)并增強(qiáng)了客戶(hù)體驗(yàn)，但它也帶來(lái)了一些缺點(diǎn)。
金融服務(wù)云安全如今已成為這些機(jī)構(gòu)數(shù)字安全的重要支柱。在這里，成都軟件開(kāi)發(fā)將深入探討金融機(jī)構(gòu)在云、新興安全解決方案以及強(qiáng)化數(shù)字資產(chǎn)的最佳實(shí)踐方面面臨的具體挑戰(zhàn)，目標(biāo)是保持客戶(hù)數(shù)據(jù)和處理數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)的完整性。
金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在依賴(lài)云技術(shù)的同時(shí)，還要處理大量敏感的客戶(hù)數(shù)據(jù)。這意味著這些公司必須將安全作為首要任務(wù)，以維護(hù)數(shù)據(jù)隱私、保護(hù)資產(chǎn)并在當(dāng)前和未來(lái)的金融環(huán)境中樹(shù)立信譽(yù)。
金融行業(yè)繼續(xù)向基于云的技術(shù)轉(zhuǎn)變，采用率不斷飆升。盡管這個(gè)過(guò)程起初很緩慢，但銀行報(bào)告稱(chēng)，其支出和基于云的技術(shù)使用量不斷增加。根據(jù)2024 年的一份報(bào)告，目前 98% 的金融服務(wù)業(yè)公司使用某種形式的云計(jì)算，而其中 59% 的組織在這些云服務(wù)中存儲(chǔ)或處理受監(jiān)管的銀行信息。
向基于云的技術(shù)“大規(guī)模遷移”的原因有很多。云基礎(chǔ)設(shè)施提供了無(wú)與倫比的可擴(kuò)展性，讓公司能夠發(fā)展而不必?fù)?dān)心硬件限制。它提供的服務(wù)靈活性也有助于節(jié)省成本。
由于金融機(jī)構(gòu)處理的數(shù)據(jù)非常敏感，這些公司需要獨(dú)特的安全協(xié)議來(lái)保護(hù)其業(yè)務(wù)和客戶(hù)。這些敏感數(shù)據(jù)（包括財(cái)務(wù)和個(gè)人信息）使這些企業(yè)受到許多法規(guī)和合規(guī)要求的約束，例如 GDPR、CCPA 等。
違反這些規(guī)定或遭遇數(shù)據(jù)泄露的后果不僅會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)損害機(jī)構(gòu)聲譽(yù)。這些違規(guī)行為會(huì)造成長(zhǎng)期影響，損害公司形象并破壞客戶(hù)關(guān)系。
金融機(jī)構(gòu)可以從各種云服務(wù)模式中進(jìn)行選擇。每種模式都有自己的功能、優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。
SaaS 模型通常通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)提供軟件應(yīng)用程序，但需要強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)保護(hù)和訪問(wèn)控制。PaaS 服務(wù)提供開(kāi)發(fā)平臺(tái)并要求應(yīng)用程序安全。OaaS 為公司提供基礎(chǔ)架構(gòu)服務(wù)，但需要公司保護(hù)底層物理和虛擬資源以使用這些服務(wù)。公司應(yīng)該了解每種云服務(wù)模型對(duì)其特定用例的意義，以及安全影響和優(yōu)缺點(diǎn)。
許多不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為全球金融業(yè)制定了指導(dǎo)方針和框架。例如，美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局 (FINRA) 和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司 (FDIC) 等機(jī)構(gòu)以及英國(guó)金融行為監(jiān)管局 (FCA) 幫助制定了嚴(yán)格的云安全標(biāo)準(zhǔn)。這些組織以及世界各地的其他組織制定并執(zhí)行法規(guī)，以確保云中金融數(shù)據(jù)的機(jī)密性、完整性和可用性。
不遵守此類(lèi)法規(guī)可能意味著銀行機(jī)構(gòu)將受到嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)處罰，并且還會(huì)造成相當(dāng)大的、有時(shí)是無(wú)法挽回的聲譽(yù)損害，因?yàn)榭蛻?hù)優(yōu)先考慮其金融服務(wù)提供商的信任和安全。
基于云的金融服務(wù)面臨著許多不同的網(wǎng)絡(luò)安全威脅，包括內(nèi)部和外部的，包括未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)、惡意軟件攻擊、數(shù)據(jù)泄露和合規(guī)控制不足。
盡管大多數(shù)人在處理網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題時(shí)都會(huì)關(guān)注外部因素，但就破壞潛力而言，內(nèi)部威脅不亞于外部威脅。這些威脅包括員工濫用數(shù)據(jù)、不良的安全實(shí)踐和衛(wèi)生習(xí)慣以及意外數(shù)據(jù)泄露，在金融機(jī)構(gòu)中，這些威脅往往比外部問(wèn)題更容易被忽視。例如，員工可能會(huì)意外泄露敏感的客戶(hù)數(shù)據(jù)，甚至故意濫用數(shù)據(jù)。
外部威脅顯然對(duì)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成了相當(dāng)大的危險(xiǎn)。這包括網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、DDoS 攻擊、網(wǎng)絡(luò)攻擊、黑客攻擊等。網(wǎng)絡(luò)攻擊和黑客攻擊涉及試圖獲取未經(jīng)授權(quán)的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，而 DDoS 攻擊旨在壓垮系統(tǒng)。網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)是一種有效的方法，可以讓員工在不知情的情況下向黑客提供數(shù)據(jù)。
對(duì)于金融服務(wù)行業(yè)，與云相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理和安全最佳實(shí)踐包括定期安全審計(jì)、員工培訓(xùn)、法規(guī)合規(guī)審查和遵守、多因素身份驗(yàn)證系統(tǒng)和復(fù)雜的數(shù)據(jù)加密。
任何使用基于云服務(wù)的企業(yè)，尤其是金融行業(yè)的企業(yè)，都應(yīng)采用基于“永不信任，始終驗(yàn)證”理念的零信任安全框架。這種思路假設(shè)內(nèi)部和外部都存在潛在威脅。在金融領(lǐng)域，零信任思維為該行業(yè)的大量敏感數(shù)據(jù)提供了一道抵御所有威脅的強(qiáng)大防線(xiàn)，從而為其帶來(lái)了好處。
人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)是網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域及其他領(lǐng)域的革命性工具，它們可以分析模式并預(yù)測(cè)漏洞。通過(guò)梳理大量數(shù)據(jù)集并識(shí)別異常，它們有助于預(yù)測(cè)潛在威脅。
這種主動(dòng)的安全方法確實(shí)存在一些挑戰(zhàn)，例如不斷演變的威脅載體以及確保 AI 模型保持最新信息。匯豐銀行只是成功使用AI 進(jìn)行欺詐檢測(cè)和使用 ML 增強(qiáng)安全性的機(jī)構(gòu)的一個(gè)例子。
員工培訓(xùn)是確保更有效安全的關(guān)鍵，因?yàn)槿藶殄e(cuò)誤往往是數(shù)據(jù)泄露的根本原因。有效的培訓(xùn)計(jì)劃會(huì)向員工傳授網(wǎng)絡(luò)安全的最佳實(shí)踐、如何安全地處理數(shù)據(jù)以及如何檢測(cè)網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)企圖。公司應(yīng)努力在培訓(xùn)中使用真實(shí)世界的模擬，同時(shí)提供定期的進(jìn)修課程和評(píng)估，以確保雇主了解這些主題。值得慶幸的是，大多數(shù)金融服務(wù)組織已經(jīng)認(rèn)識(shí)到網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)和意識(shí)的重要性。
對(duì)于金融服務(wù)而言，云安全工具需求量很大。企業(yè)在決定使用哪種工具之前，必須評(píng)估其需求并權(quán)衡每種選擇的利弊。
McAfee MVISION Cloud 工具提供數(shù)據(jù)加密、云中活動(dòng)監(jiān)控和威脅防護(hù)等功能，具有直觀的界面、實(shí)時(shí)威脅情報(bào)和強(qiáng)大的策略實(shí)施。它更適合大型企業(yè)，而不是小型機(jī)構(gòu)。
Palo Alto Networks 的 Prisma Cloud 提供云原生安全，可在廣泛的云服務(wù)范圍內(nèi)檢測(cè)威脅并預(yù)防數(shù)據(jù)丟失。它還具有針對(duì)各種基礎(chǔ)設(shè)施的持續(xù)合規(guī)性檢查功能。該產(chǎn)品確實(shí)需要專(zhuān)業(yè)知識(shí)才能成功部署。
為了尋求更大的靈活性和優(yōu)化，金融公司通常會(huì)采用混合云和多云策略?；旌显茖⑺接性坪凸苍平Y(jié)合為一項(xiàng)服務(wù)，而多云則利用各種基于云的服務(wù)。雖然這些配置很有用，但它們需要更嚴(yán)格的安全監(jiān)督，以及一致的策略實(shí)施、持續(xù)監(jiān)控和集中安全管理。這些選項(xiàng)還對(duì)數(shù)據(jù)主權(quán)、互聯(lián)互通風(fēng)險(xiǎn)和不一致的安全實(shí)踐構(gòu)成挑戰(zhàn)。
區(qū)塊鏈和量子計(jì)算等新技術(shù)有望進(jìn)一步重塑金融服務(wù)領(lǐng)域的云技術(shù)。區(qū)塊鏈采用去中心化賬本，因此可提供更透明、防篡改的數(shù)據(jù)，以增強(qiáng)信任。
量子計(jì)算是一把雙刃劍，因?yàn)槠涓锩缘募用軜?biāo)準(zhǔn)有可能破解現(xiàn)有的加密方法。在采用這些技術(shù)之前，金融機(jī)構(gòu)必須積極主動(dòng)地采用和適應(yīng)方法，以確保數(shù)據(jù)的完整性。
安全是云服務(wù)提供商和機(jī)構(gòu)本身的責(zé)任。雖然客戶(hù)必須保護(hù)自己的數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序，但提供商的責(zé)任包括基礎(chǔ)設(shè)施安全和物理數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)的安全保障。大多數(shù)主要云提供商（如 Azure、Google Cloud 和 AWS）都提供有用的最佳實(shí)踐指南、工具和加密選項(xiàng)，以幫助進(jìn)一步增強(qiáng)安全性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將這些資源與自己的內(nèi)部安全措施相結(jié)合，以實(shí)現(xiàn)最佳保護(hù)。
云安全是成都軟件開(kāi)發(fā)保護(hù)客戶(hù)數(shù)據(jù)和建立信任的總體計(jì)劃中的關(guān)鍵部分。從內(nèi)部威脅到外部網(wǎng)絡(luò)攻擊，在敏感的銀行業(yè)務(wù)中使用云對(duì)銀行和客戶(hù)都構(gòu)成了重大威脅。通過(guò)采用安全最佳實(shí)踐作為公司政策、使用正確的安全工具并定期培訓(xùn)員工，銀行機(jī)構(gòu)可以從云技術(shù)中受益匪淺并可以降低風(fēng)險(xiǎn)。
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